Quỹ đầu tư là gì?

Mục lục

Quỹ đầu tư đang dần trở thành một kênh đầu tư hấp dẫn trong thời đại mà tài chính cá nhân ngày càng được chú trọng. Với sự chuyên nghiệp trong quản lý tài sản và tiềm năng sinh lời ổn định, quỹ đầu tư mở ra cơ hội cho mọi đối tượng, từ người mới bắt đầu đến nhà đầu tư giàu kinh nghiệm. Vậy quỹ đầu tư là gì? Cùng tìm hiểu những thông tin hữu ích trong bài viết này để bắt đầu hành trình đầu tư của bạn!

Quỹ đầu tư là gì?

Quỹ đầu tư là một hình thức huy động vốn từ nhiều nhà đầu tư để đầu tư vào một danh mục tài sản chung, như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, hoặc các công cụ tài chính khác.

Mục tiêu của quỹ đầu tư là tạo ra lợi nhuận cho các nhà đầu tư thông qua việc phân bổ tài sản và quản lý chuyên nghiệp.

Quỹ đầu tư thường được quản lý bởi một công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp, với đội ngũ chuyên gia có kinh nghiệm trong việc phân tích và lựa chọn các tài sản để tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro cho nhà đầu tư.

Các loại quỹ đầu tư phổ biến

Dựa vào cấu trúc vận động vốn

Quỹ đóng: Đây là một hình thức của quỹ mà nó chỉ phát hành một lần và số lượng cụ thể của các chứng chỉ quỹ. Đơn vị phát hành chứng chỉ quỹ sẽ không mua lại các chứng chỉ đã bán ra. Khi thời gian huy động vốn kết thúc, các chứng chỉ đã bán sẽ được đưa lên sàn giao dịch chứng khoán.
Quỹ mở: Trái với quỹ đóng, quỹ mở được quản lý bởi một tổ chức, công ty hoặc đơn vị đầu tư. Vốn được huy động sẽ được các chuyên gia đầu tư chuyên nghiệp dùng để đầu tư và tạo lợi nhuận cho nhà đầu tư. Đây hình thức đầu tư không có thời hạn cố định, người góp vốn có thể tham gia góp vốn và rút vốn bất cứ lúc nào.

Dựa vào cấu trúc của tổ chức và hoạt động

Quỹ đầu tư theo hình thức hợp đồng: Quỹ đầu tư không có tính pháp nhân. Đơn vị quản lý quỹ sẽ tổ chức thành lập quỹ, tiến hành huy động vốn và được các nhà đầu tư uỷ quyền để hoạt động đầu tư và đảm bảo tối đa lợi nhuận từ việc đầu tư vốn.
Quỹ đầu tư dạng công ty: Quỹ đầu tư dạng này là một doanh nghiệp, có tư cách pháp nhân, được thành lập theo quy định của pháp luật. Những người đầu tư chính là cổ đông và quản lý bởi một hội đồng quản trị, trách nhiệm kiểm soát và quản lý hoạt động đầu tư và có thể thay đổi công ty quản lý quỹ.

Dựa trên nguồn vốn huy động

Quỹ đầu tư tập thể: Các nhà đầu tư cùng nhau gộp lại thành một khoản lớn.
- Đa dạng vốn, giảm rủi ro và chi phí thấp.
- Cá nhân hoặc doanh nghiệp có thể trở thành nhà đầu tư trong quỹ.
Quỹ đầu tư tư nhân: Quỹ đầu tư tư nhân phát hành chứng chỉ cho nhóm nhỏ các nhà đầu tư. Nhà đầu tư có thể là cá nhân, tập đoàn lớn hoặc các định chế tài chính có thể là nhà đầu tư trong quỹ.
- Mức độ rủi ro thấp hơn so với quỹ đầu tư tập thể.
- Nhà đầu tư trong quỹ này thường có vốn lớn và có quyền tham gia kiểm soát hoạt động đầu tư của quỹ.

Private equity là gì? Đặc điểm của loại quỹ đầu tư này

Cách thức hoạt động của quỹ đầu tư

Quỹ đầu tư được thiết kế và vận hành theo quy trình 3 bước như sau:

Bước 1: Huy động vốn

Nhà đầu tư tiến hành tham gia bằng cách mua các chứng chỉ quỹ được công ty quản lý quỹ phát hành. Chứng chỉ quỹ là một loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu góp vốn của nhà đầu tư. Khi tham gia, nhà đầu tư có thể được lợi nhuận hoặc chịu thua lỗ, tùy vào hoạt động đầu tư có thành công hay không. Tuy nhiên, họ không được can thiệp vào các quyết định đầu tư của Quỹ.

Bước 2: Đầu tư

Đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm của công ty quản lý quỹ tiến hành phân tích thị trường, sau đó đầu tư vào sản phẩm mục tiêu (chứng khoán, bất động sản, trái phiếu hoặc cổ phiếu) để sinh lời, gia tăng giá trị tài sản.

Bước 3: Định giá, phát hành và mua lại chứng chỉ

Công ty quản lý quỹ tiến hành thẩm định giá trị chứng chỉ quỹ theo công thức:

Giá chứng chỉ quỹ = Tổng giá trị tài sản ròng của quỹ (NAV)/ Tổng số chứng chỉ quỹ đã phát hành (CCQ)

Trong đó:

Trường hợp quỹ đóng: Giá của chứng chỉ quỹ phụ thuộc vào nhu cầu trên thị trường, tương tự với cổ phiếu.
Trường hợp quỹ mở: Giá của chứng chỉ quỹ bằng NAV/CCQ + phí giao dịch. Đối với quỹ mở, công ty quản lý quỹ có thể sẽ mua chứng chỉ quỹ, lại từ nhà đầu tư nếu họ có nhu cầu bán nếu nhà đầu tư bán lại.
Trường hợp quỹ đóng: Giá của chứng chỉ quỹ phụ thuộc vào nhu cầu trên thị trường, tương tự với cổ phiếu.

Lợi ích của quỹ đầu tư

Tài sản đầu tư được quản lý chuyên nghiệp

Tài sản của bạn sẽ được quản lý bởi những chuyên gia dày dặn kinh nghiệm trong mảng Tài chính và Quỹ đầu tư. Nghiên cứu và quản trị rủi ro là kỹ năng rất cần thiết khi đưa ra các quyết định đầu tư. Sự có mặt của một người quản lý quỹ chuyên nghiệp sẽ giúp bạn thường xuyên theo dõi những biến động và rủi ro của thị trường để tối đa hóa lợi nhuận đầu tư.

Chủ động kiểm soát mục tiêu tài chính

Bạn hoàn toàn có thể chọn tham gia các quỹ phục vụ cho các nhu cầu tài chính ở từng thời điểm. Dù mục tiêu đầu tư của nhà đầu tư là gì, số vốn của là bao nhiêu, quỹ luôn có các sản phẩm phù hợp để đáp ứng và giúp bạn tiếp cận các nghiệp vụ đầu tư mà cá nhân không thể thực hiện.

Lựa chọn đầu tư nhiều quỹ cùng một lúc

Quỹ đầu tư có sự cân bằng và đa dạng của danh mục đầu tư. Bạn có thể dùng một phần trong khoản tiền đầu tư của mình cho các quỹ dài hạn, khoản còn lại có thể được dùng cho các quỹ chi trả lợi nhuận cố định theo chu kỳ ngắn hơn để chắc rằng bạn sẽ luôn có một khoản thu nhập thường xuyên.

Tính linh hoạt và thanh khoản cao

Đầu tư vào các quỹ có tính thanh khoản cao hơn do việc hoàn trả số tiền đầu tư rất thuận tiện. (Ngoại trừ bạn đầu tư vào quỹ đầu tư đóng Closed-ended funds – là các quỹ đầu tư cho phép bán ra và mua lại cố phiếu cũ, nhưng không cho phép phát hành cổ phiếu mới)

Thanh khoản nắm giữ vai trò vô cùng quan trọng đối với lĩnh vực tài chính. Nhất là đối với những người đang làm việc trong môi trường tiền tệ điện tử. Vậy tính thanh khoản là gì? Những yếu tố nào có thể gây ảnh hưởng đến tính thanh khoản? Cùng chúng tôi đi tìm câu trả lời qua bài viết sau đây nhé!

Một số quỹ đầu tư đã có thể hoàn trả số tiền đầu tư ngay lập tức bằng cách chuyển tiền lại vào tài khoản ngân hàng đã đăng ký để nhận tất toán. Điều này cũng giống như bạn bỏ tiết kiệm ngân hàng nhưng lại nhận được lợi nhuận cao như đi đầu tư vậy.

Vì thế, quỹ đầu tư có tính thanh khoản cao còn là một giải pháp tài chính thay thế cho tiết kiệm định kỳ đáng cân nhắc.

Quản lý rõ ràng và minh bạch

Các công ty quản lý quỹ đầu tư được quản lý rất nghiêm ngặt bởi Ủy ban Chứng khoán Nhà nước và ngân hàng giám sát độc lập nên toàn bộ quá trình đầu tư đều rất minh bạch và rõ ràng.
Báo cáo chi tiết về các khoản đầu tư được gửi đến bạn theo định kỳ hàng tháng hoặc hàng quý. .

Danh sách các quỹ đầu tư uy tín tại Việt Nam.

Danh sách các quỹ đầu tư lớn tại Việt Nam năm 2024

Quỹ đầu tư đang phát triển nhanh trong thời gian gần đây, ngày càng có nhiều người muốn đầu tư và kiếm lời từ kênh này. Dưới đây là danh sách các quỹ đầu tư tại Việt Nam uy tín và an toàn bạn có thể tham khảo: